如何销售银行产品
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银行产品是账簿,书面协议,合同,债券。 它们用于帮助个人和公司找到财务问题的解决方案。 在将产品交换成付款的过程中,银行充当金融中介机构。 您应该了解如何最好地向客户展示产品。
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您将需要
- -银行产品;
- -消费者财务调查。
使用说明书
1个
浏览尽可能多的产品信息。 重要的是要知道您有哪些可用的,它们的限制(法律和财务上的限制)及其主要功能。 针对银行的每种产品提供的功能开发您的方法,以便为其选择最合适的客户类型。
2
组织一次客户调查,以确定他们的需求。 看他们的偿付能力。 询问他们将使用该产品多长时间,以及他们希望从中获得什么好处。 找出客户愿意承担的风险。 他们是否准备好在可能的风险下实现收入增长,或者交易可靠性对他们而言更重要?
3
用合适的银行产品满足客户需求。 任何一家银行都追求个人利益和客户利益。 着重于某些类别的商品,证券和债务义务对不同消费者的收益。 例如,与对复杂且可变的利润计算的提案相比,老年人对产品的固定回报更感兴趣。
4
为客户提供至少两种不同的银行产品选项。 以预付款或投资显示现金流量与收益回报之间的差异。 说明产品的时间安排,然后让客户提出问题。
5
根据您的判断,将最终产品推荐给客户,并说明购买必须完成的步骤以及完成交易所需的时间。 确保您的产品或服务销售正确。 请与您的律师联系以证明销售银行产品的文件,并将副本发送给买方。